60/40 classique Équilibre actions-obligations traditionnel
Le point de départ classique : 60% d'actions + 40% d'obligations, entre croissance et stabilité.
Portefeuille trois fonds Bogleheads
L'allocation mondiale la plus simple pour les bogleheads : grandes capitalisations US + marchés développés internationaux + obligations.
All Weather Ray Dalio
Une version simplifiée de l'All Weather de Bridgewater : le risque équilibré entre croissance, inflation, récession et déflation.
Core Four Rick Ferri
Un noyau quatre actifs à faible coût couvrant actions US, actions internationales, REITs et obligations.
No Brainer Scott Burns
Une répartition égale en quatre : actions US, international, obligations et or à 25% chacun.
Portefeuille permanent Harry Browne
Un mélange défensif avec un actif pour chaque conjoncture : actions, obligations longues, liquidités et or à 25% chacun.
Portefeuille Ivy Meb Faber
Une réplique indicielle du style de dotation Yale/Harvard, privilégiant la diversification entre classes d'actifs.
Coffeehouse Bill Schultheis
Un « lazy portfolio » incliné vers les petites capitalisations et la valeur, récoltant les primes de risque pour un rendement espéré de long terme.
Dotation de Yale (simplifiée) David Swensen
Une approximation indicielle de la philosophie de dotation de Swensen : forte part d'actions avec inclinaisons internationale et petites capitalisations.
Golden Butterfly Tyler
Le mélange offensif/défensif équilibré de PortfolioCharts, construit autour des petites valeurs et des obligations du Trésor longues.
Portefeuille simple Swedroe Larry Swedroe
Une répartition égale en quatre : grandes capitalisations US, petites valeurs US, marchés développés internationaux et obligations — inclinaison petites valeurs sur un cœur actions-obligations classique.
Portefeuille Marc Faber Marc Faber
La répartition mondiale en quatre du « Dr. Doom » : actions américaines, EAFE, marchés émergents et obligations américaines à 25% chacun.
Couch Potato Scott Burns
Le classique « lazy » à deux actifs : 50% grandes capitalisations US + 50% obligations, rééquilibré une fois par an.
Portefeuille lazy Swensen David Swensen
La version grand public du patron de la dotation de Yale : 30% actions américaines, 20% REITs, 20% marchés développés internationaux, 10% émergents et 20% obligations.